Vázané depozitum

Vázané depozitum nabízí nadstandardní výnos v porovnání s termínovaným vkladem nebo depozitní směnkou, přičemž původní vklad může být v den splatnosti při dosažení předem definovaných tržních podmínek vrácen v jiné, alternativní měně.

U privátního klienta se jedná o produkt "Premiová směnka"

Princip produktu

  • výnos standardního depozita rozdělíme na garantovaný výnos a částku, která bude investována do měnové opce
  • výsledný očekávaný výnos = garantovaný výnos (může být i nulový) + bonus sazba (část prémie měnové opce)
  • u digitální opce se sleduje směnný kurz (např. EUR/CZK) ve vztahu k předem stanovenému pásmu

Vlastnosti produktu

  • garantovaný nadstandardní výnos
  • možnost uskutečnit konverzi za výhodnější kurz než byl na trhu v době uzavření depozita
  • možnost potenciální konverze ukládané jistiny do jiné měny (viz zvolený měnový pár), a to i v situaci, kdy investor chce zůstat primárně v měně původní (příp. naopak – ke konverzi nemusí i přes „agresivně“ nastavenou realizační cenu opce dojít)
  • typická splatnost: 1 – 3 měsíce