Přehled účtů a zůstatků

Nabídka Přehled účtů a zůstatků poskytuje přehlednou formou nejdůležitější informace o účtech vedených v bance:

• seznamy účtů podle jejich typu,
• aktuální informace o zůstatcích,
• historii transakcí na zvoleném účtu v posledních dnech,
• přehled zůstatků s možností jejich sčítání.

Zde je také možné nastavit si pro každý účet svůj vlastní název, který je poté zobrazován u čísla účtu. Tento název se dále zobrazuje ve všech rozbalovacích seznamech, kde se vyskytuje daný účet, a usnadňuje tak orientaci.

Nabídka je rozdělena do dvou záložek: Přehled účtů a Přehled zůstatků.

Přehled účtů

Záložka Přehled účtů obsahuje následující sekce:

• Běžné účty
  Seznam běžných účtů vedených v bance a připojených uživateli se zobrazením zůstatků.
• Termínované vklady
  Seznam termínovaných vkladů vedených v bance a připojených uživateli se zobrazením zůstatků.
• Úvěrové a ostatní účty
  Seznam úvěrových účtů vedených v bance a připojených uživateli se zobrazením zůstatků. Zde mohou být zobrazeny i účty dalších, méně obvyklých typů (např. výpisy ze stínových účtů).
• Transakční historie
  Seznam transakcí zaúčtovaných na vybraném účtu za poslední dny.

Každou ze sekcí je možné pomocí ikonky Zobrazit/Skrýt otevřít či zavřít. Toto nastavení zůstává i při odhlášení a následném přihlášení do aplikace.

Pomocí ikony Historie, umístěné vpravo u každého účtu, je možné zobrazit obrazovku Transakční historie, kde lze pomocí pokročilých filtrů a sčítacích polí procházet transakce zaúčtované na daném účtu.

Tlačítko Bankovní nastavení

Po stisku tlačítka je zobrazena nabídka Bankovní nastavení, kde lze nastavit počet dnů zobrazovaných v sekci Transakční historie. Dále je zde možné nastavit preferovaný účet. Preferovaný účet je v přehledu účtů barevně zvýrazněn a v rozbalovacích seznamech účtů je uváděn vždy na prvním místě.

 

Přehled zůstatků

Záložka Přehled zůstatků obsahuje oblast filtrovacích kritérií a seznam účtů s uvedenými zůstatky.

• Oblast filtrovacích kritérií
  Pomocí filtrovacích polí je možné omezit záznamy zobrazené v seznamu účtů a zobrazit tak například pouze účty patřící určitému majiteli, pouze účty určitého typu, pouze účty vedené v určité měně. Pole Zobrazit v měně pak slouží k přepočtení zůstatků do jediné měny. K přepočtu částek do jiných měn je používán kurz devizy střed, přepočty jsou nezávazné.

Po zvolení výběrových kritérií je nutné stisknout tlačítko Aktualizovat, které provede aktualizaci seznamu účtů. Pro odstranění výběrových kritérií je nutné stisknout tlačítko Reset.

• Seznam účtů
  V případě, že účty uvedené v seznamu jsou vedeny v jediné měně, anebo v případě, že byl pomocí filtrovacího pole Zobrazit v měně proveden přepočet do jediné měny, zobrazí se před každým účtem zaškrtávací pole. Zůstatky účtů označené pomocí zaškrtávacího pole je možné sečíst pomocí tlačítka Sečíst označené.

Tlačítko Export

Zobrazený přehled zůstatků je možné uložit do souboru ve formátu CSV, k tomu slouží tlačítko Export.

Detaily účtu

Po kliknutí na řádek účtu je zobrazena obrazovka Detaily účtu. Tato obrazovka obsahuje následující části:

• Detaily účtu
  Základní údaje o účtu, jako je číslo účtu, číslo účtu ve tvaru IBAN, měna a typ účtu, údaj o majiteli a statusu účtu, název účtu nastavený v bankovním systému. V poli Můj název a pomocí ikony Uložit je možné nastavit si pro účet svůj vlastní název, který je poté zobrazován u čísla účtu.
• Další údaje o účtu

Sekci je možné pomocí ikonky Zobrazit/Skrýt otevřít či zavřít. V maximalizované podobě jsou zobrazeny tři sloupce obsahující zůstatky vyjádřené v měně účtu, v tuzemské měně banky a v měně Euro.

Na jednotlivých řádcích je zobrazen Aktuální stav na účtu, od kterého jsou dále odpočítány položky předúčtovaných plateb a blokací. Dále je zobrazen výsledný Zůstatek a případně i hodnota Úvěrový rámec, která je započítána do hodnoty Disponibilní zůstatek.