Komu je určen:
- zejména právnickým osobám
Definice:
Úrokový swap je transakcí, kdy jedna strana zaplatí, jednorázově nebo ve splátkách, Pohyblivé částky ve stanovené měně, vypočtené z nominální částky v takové měně při stanovené Pohyblivé sazbě a druhá strana zaplatí, jednorázově nebo ve splátkách, Pevné částky ve stejné měně vypočtené ze stejné nominální částky při Pevné sazbě.
Jedná se o produkt sloužící k dlouhodobému zajištění úrokových sazeb. Dochází pouze ke směně úrokových plateb, nikoliv nominálních částek.
Výhody produktu:
- vpřípadě pohyblivé sazby úvěru umožňuje zajistit se proti očekávanému růstu úrokových sazeb
- s uzavřením nejsou spojeny žádné náklady
- flexibilita parametrů - lze snadno přizpůsobit struktuře podkladového instrumentu (úvěru)
- lze kdykoliv prodat
Modifikace produktu:
- Amortizovaný úrokový swap - nominální částka swapu se v čase snižuje předem definovaným způsobem
- Step-up swap - nominální částka swapu se v čase zvyšuje předem definovaným způsobem
- Roller coaster swap - nominální částka swapu se v čase zvyšuje i snižuje předem definovaným způsobem
- Kombinace súrokovými opcemi, popřípadě s úrokovými digitálními opcemi, které jsou „šité" na míru podle aktuálních tržních podmínek
Podmínky uzavření obchodu:
- rámcová smlouva o obchodování na finančním trhu
- limit pro treasury operace
- minimální objem 300 000 EUR
Pro více informací prosím kontaktujte svého bankovního poradce.
RSS
Servis pro klienty